Дропи: як не стати “грошовим мулом” для шахраїв

Уявіть, вам пише незнайомець у соцмережі або надходить лист на пошту. Пропонують просту віддалену роботу: потрібно лише приймати кошти на свою банківську картку та пересилати їх далі. Обіцяють від 5 000 до 10 000 гривень на місяць, працювати — кілька хвилин на день, досвід не потрібен. Звучить заманливо?

Насправді — це пастка. Саме так шахраї вербують дропів, або ж грошових мулів — людей, які допомагають їм переказувати та “відмивати” вкрадені гроші.

Хто такий дроп?

Дроп — це людина, яка добровільно або через необізнаність погоджується, щоб її банківська карта стала частиною злочинної схеми. Через неї проходять гроші, здобуті шляхом шахрайства, кіберзлочинів, торгівлі наркотиками чи людьми. Головна мета злочинців — заплутати фінансові сліди, а дропи — лише інструмент.

Чому це небезпечно?

Дуже часто люди не усвідомлюють, що стають співучасниками злочину. Проте закон не звільняє від відповідальності навіть тих, хто “не знав”.

 Дроп не жертва, а співучасник.

Дропів затримують першими.

За такі дії загрожують штрафи, конфіскація майна і навіть тюремне ув’язнення.

Кого найчастіше вербують?

У групі ризику:

• Молодь;
• Студенти та учні;
• Переселенці;
• Люди без стабільного доходу;
• Безробітні та соціально вразливі групи.

Шахраї грають на потребі заробити та обіцяють “золоті гори” — саме тому ця схема настільки небезпечна.

Як розпізнати шахрайську пропозицію?

Ось типові ознаки вербування дропа:

• Потрібно лише “переказувати кошти” — без чітких обов’язків чи посадових інструкцій.
• Немає вимог до освіти або досвіду.
• Спілкування лише онлайн, без особистої зустрічі.
• Пропозиція звучить надто вигідно, щоб бути правдою.
• Вас просять надіслати фото картки, паспорт або навіть передати банківські реквізити.
• “Роботодавець” пише з поштових адрес звичайних поштових операторів, а не з пошти офіційної компанії.

Особливо будьте обережні з так званими “іноземними компаніями”, які не мають офіційного представництва в Україні. Перевірити їхню легальність складніше, і саме через них найчастіше проходять шахрайські операції.

Що робити, якщо ви вже потрапили в пастку?

Якщо ви вже погодилися або підозрюєте, що стали дропом — не зволікайте:

1. Негайно припиніть співпрацю.
2. Повідомте в кіберполіцію: https://cyberpolice.gov.ua  (можна залишити звернення онлайн).
3. Зв’яжіться з банком, картку якого ви використовували.

Як себе захистити?

• Завжди перевіряйте, хто вам пише і яку компанію представляє.
• Не погоджуйтесь “просто пересилати гроші” — це вже привід для підозри.
• Пам’ятайте: швидкі гроші без зусиль — це майже завжди шахрайство.

Будьте пильні!

Навіть якщо вам дуже потрібні гроші — не погоджуйтеся на “роботу”, де треба використовувати свої банківські реквізити. Ви ризикуєте свободою заради короткочасного прибутку. Дроп — це не просто випадкова роль. Це — кримінальна відповідальність.

https://college.lviv.ua/6657/